بنابراین به فکر راه‌اندازی یک نمونه کار هستید، ارزیابی عملکرد دارایی‌هایتان یا در نظر گرفتن تمیز کردن بهار نمونه کارها؟
در اینجا چهار نوع سهام وجود دارد که هر سرمایه گذار باهوشی باید برای دستیابی متعادل داشته باشد.
1. سهام رشد
اینها سهامی هستند که برای رشد سرمایه خریداری می کنید، نه سود سهام. سهام رشد اساساً سهام آن دسته از شرکت‌هایی هستند که جریان‌های نقدی مثبت ایجاد می‌کنند و انتظار می‌رود درآمد آنها با نرخی بالاتر از میانگین نسبت به بازار رشد کند.
شایان ذکر است که برخی از موفق ترین شرکت ها در اقتصاد ایالات متحده سودهای نسبتاً بدی پرداخت می کنند، مانند برکشایر هاتاوی وارن بافت. در هر صورت، آنها معادل سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هستند. شما می‌خرید و نگه می‌دارید، و بر ارزش گران‌بهای دارایی سوار می‌شوید. در چند سال اول ممکن است سود زیادی از سهام نداشته باشید، اما اگر به اندازه کافی آنها را نگه دارید، و مدیران با کیفیت خوب از مشکلات در طول مسیر اجتناب کنند، وقتی سرمایه‌گذاران دیگر با قیمت‌های بالاتر وارد بورس شوند، به خوبی از شما مراقبت می‌شود..
نمونه ای در استرالیا CSL، آزمایشگاه های سرم قدیمی مشترک المنافع است. این سهام تنها 1. 62 درصد در سال از نظر سود سهام بازدهی دارند، اما دارندگان بلندمدت شکایتی ندارند. آزمایشگاه‌های دولتی سابق در سال 1994 با قیمت 2. 30 دلار به ازای هر سهم خصوصی شدند و از آن زمان تاکنون سهام آنها بیش از 45 برابر افزایش یافته است. آنها در دسامبر 100 دلار را شکستند و اکنون هر کدام حدود 107 دلار هستند.
سودآور است، اما آسان نیست: خرید سهام زودهنگام در شرکت‌های در حال رشد جام مقدس سرمایه‌گذاری است و زمانی که بازار سهام در حال رونق است، پیدا کردن آنها حتی سخت‌تر است.
در بازارهای صعودی، می توانید راه شناسایی شرکت های موفق با چشم انداز رشد قوی و محاسبه مبلغی را که می خواهید برای سهام آنها بپردازید، انتخاب کنید. سپس منتظر عقب نشینی اجتناب ناپذیر بازار باشید که قیمت سهم را به محدوده شما می رساند.
2. سود سهام با نام بازده سهام
سهام بازدهی، در حالت ایده‌آل، آنهایی هستند که در بازارهای صعودی عملکرد خوبی دارند و در عین حال از سرمایه‌گذاران در بازارهای نزولی محافظت می‌کنند. آنها سهام منتخب برای سرمایه گذار به دنبال درآمد هستند.
بازده سهام از تقسیم سود سالانه پرداخت شده توسط شرکت به قیمت سهام شرکت محاسبه می شود. به عنوان مثال، اگر انتظار می رود شرکتی در سال آینده 0. 50 دلار سود سهام پرداخت کند و در حال حاضر با قیمت 20 دلار معامله می شود، بازده سود سهام 2. 5 درصد است.
این به دلیل سود سهام آنها است که چهار بانک بزرگ و Telstra بیش از نیمی از سهامداران خرده فروشی در استرالیا را به خود اختصاص می دهند. آنها از اواخر سال گذشته به این مبنای معقول فروخته شده اند که چشم انداز اقتصادی گلگون نیست ، اما به زودی از کار خود خارج نمی شوند.
نتیجه سود نیم سال ضعیف ANZ هفته گذشته شاهد کاهش سود سهام شش ماهه از 95 درجه به 80 درجه بود ، اما بهبودی در قیمت سهم در روز بودجه ، روز بعد از نتیجه ، به کمتر از 25 دلار ، به این معنی بود که سهام 6. 4 درصد به دست می آوردواداگر بازنشسته شده اید و مالیات پرداخت نمی کنید ، سیستم سود سهام سهام به این معنی است که اگر در این سطوح خریداری کنید ، سالانه بیش از 8 درصد در دست خود دریافت می کنید.
در حالی که البته هرچه بازده بالاتر باشد ، سرمایه گذاران باهوش نیز بهتر هستند که ثبات در جریان نقدی و تجارت نیز هنگام خرید سهام برای درآمد ، ملاحظات مهمی دارند.
بنابراین ، هنگام خرید درآمد - به دنبال بازده باشید و به دنبال ثبات در تجارت اصلی باشید.
3. مسائل جدید
همچنین به عنوان پیشنهادات عمومی اولیه یا IPO شناخته می شود ، به همین دلیل بازار سهم در وهله اول ایجاد شده است. این رویدادها اولین بار است که شرکت ها سهام خود را در دسترس عموم قرار می دهند. هنگامی که آنها در بازار سهم ذکر شده اند ، البته ، هر کسی می تواند خریداری و بفروشد اما آنچه که اغلب پرسود است ، تخصیص در IPO قبل از لیست سهام است.
در گذشته ، فانی های معمولی دسترسی به آن شناورهای جدید را دشوار می دانستند ، مگر اینکه مروج در پر کردن آنها مشکل داشته باشند. این به لطف فناوری اکنون در حال تغییر است و بازده در زمان های اخیر واقعاً بسیار خوب بوده است. در سال 2015 IPO به طور متوسط 24 درصد بازگشت.
ما هفته گذشته گزارش دادیم که سرمایه گذاران در شرکت هایی که از فناوری ما برای خرید 25 شرکت کوچک ما که از آنجا شروع به کار کرده اند استفاده کرده اند ، از آنجا که آنها در اکتبر 2013 شروع به کار کردند ، خود را با مبلغ قابل توجهی پیش می بردند ، به ویژه اگر آنها یک سال در این سهام شرکت کنند.
ما محاسبه کردیم که اگر آنها گسترش کامل 25 شناور را خریداری می کردند ، سرمایه گذاران بالا می رفتند
- 5. 1 ٪ اگر در روز اول فروخته شوند
- 9. 3 ٪ اگر در پایان ماه اول فروخته شوند
- 30. 6 ٪ اگر در پایان 3 ماه اول فروخته شوند ، و
- 86. 3 ٪ اگر در پایان سال اول فروخته شوند. •
به دلیل مشکلی که سرمایه گذاران عادی در گذشته برای دسترسی به این نوع فرصت ها داشتند ، این هنوز یک کلاس دارایی "در حال ظهور" برای اکثر سرمایه گذاران است.
اما اگر به دنبال ساختن یک نمونه کار متعادل هستید ، با توجه به اینکه IPO ها اکنون به راحتی در دسترس تر از گذشته هستند ، این نتایج برای خودشان صحبت می کنند.
4. سهام دفاعی
این سهام است که وقتی اوقات سخت می شود ، به دلیل فروش اصلی مصرف کننده ، آنقدر کاهش نمی یابد. به طور معمول ، این نوع سهام سود سهام ثابت را ارائه می دهد و درآمد پایدار را بدون در نظر گرفتن وضعیت بازار سهم به طور کلی گزارش می دهد.
این شرکت ها همچنین به عنوان سهام غیر چرخه ای شناخته می شوند ، مشاغل را اداره می کنند که با چرخه اقتصادی مانند آب و برق ، مواد غذایی و (به طور سنتی) روغن ارتباط ندارند. به عنوان مثال ، حتی در رکود اقتصادی ، از رفتن به سوپر مارکت خودداری نمی کنید.
انتظار رشد چشمگیر یا حتی سود سهام بزرگ از این بخش نمونه کارها را ندارید ، اما همیشه ارزش داشتن چند سهام دفاعی را دارد.
Wesfarmers ، که صاحب Coles است ، کاندیدای اصلی است و شایان ذکر است که سهام در هر 12 ماه گذشته بین 36 تا 45 دلار معامله شده است و آنها را به یک چشم انداز جالب برای سرمایه گذار شجاع آماده می کند تا چند خطرات را به عنوان آنها معامله کند. بالا و پایین حرکت کنید. بازده در جایی بین سهام رشد و سود سهام ، حدود 4. 7 درصد است. اما باز هم ، یک بازنشسته به لطف سیستم سود سهام که در بعضی موارد در واقع می تواند بازپرداخت برخی از مالیات های پرداخت شده توسط شرکت را بازپرداخت کند ، می تواند آن را شکست دهد.
با این حال ، مراقب باشید که در سهام دفاعی بیش از حد بارگذاری نکنید ، حتی اگر از ریسک خودداری کنید: این شرکت ها به طور معمول نیازهای اساسی را ارائه می دهند و بنابراین می توانند در طول یک شلوار بهتر عمل کنند ، اما در طی رونق کمتری دارند.
در کل ، یک نمونه کار متعادل دقیقاً همین است - متعادل. ترکیبی سالم از سهام ارزش ارزش ، دارایی های درآمدزایی ، لیست های جدید (IPO) و سهام غیر چرخه ای به احتمال زیاد تخم های لانه شما را رشد می دهد و در مواقع سخت است و در صورت سخت بودن آن ، آن را به خوبی نگه می دارد.
5- استراتژی یا انتخاب سهام؟
سرانجام ، مشاهده ای در مورد انتخاب سهام. خوش می گذرد. همانطور که بر روی برنده ها می رود ، زیرا در ضرر و زیان می کند. اما ، در پایان روز ، شما در نهایت شرط می بندید که بازار سهام را نادرست کرده است (و بازار با نظر شما در مورد ارزش پنهان موافقت خواهد کرد) ، یا اینکه چرخش بخشی وجود خواهد داشت و سهام شما روشن خواهد شدسمت راست آن دوباره تعادل.
بنابراین ، آیا جواب ETF است؟آنها مطمئناً تنوع را ارائه می دهند. اما ، به یاد داشته باشید که تقریباً همه بزرگترین ، قابل تشخیص ترین ETF ها در سرمایه گذاری در بازار وزن دارند. بنابراین ، شما به طور موثری تخصیص خود را صرفاً در اندازه شرکت تعیین می کنید. و ، من هنوز شواهدی از همبستگی مثبت و ماندگار بین اندازه شرکت و عملکرد شرکت نکرده ام. بنابراین ، آیا واقعاً منطقی است که اندازه تعیین کند که در نهایت سرمایه گذاری شده اید؟همانطور که می گویند ، یک جزر و مد در حال افزایش همه قایق ها را بلند می کند ، و این زیبایی ETF برای برخی است. بالا می رود ، و انتخاب ETF یک توصیه هوشمندانه بود. پایین می رود ، و "بازار را سرزنش می کند". با این وجود ، لزوماً برای سرمایه گذاران که به سادگی بر عملکرد نسبت به ریسک ریسک متمرکز شده اند ، خوب نیست.
بنابراین ، در مورد سرمایه گذاری با یک مدیر صندوق موفق چیست؟نکته: هیچ مطالعه ای همبستگی پیدا نکرده است که نشان می دهد عملکرد قبلی نشانگر عملکرد آینده است.
SPP HARVESTER TM - نگاهی بیندازید.
یک گزینه جایگزین یک استراتژی محور برای برداشت سیستماتیک تخفیف در مورد سرمایه گذاری های سرمایه است که با تقاطع عمل بازار و مقررات برای محافظت از سرمایه گذاران کوچک امکان پذیر است.
