مدیریت حساب های سرمایه گذاری در جیب

تفاوت بین حساب های بانکی منظم و حساب های سرمایه گذاری در جیب

حساب های سرمایه گذاری با حساب های معامله منظم متفاوت است ، علاوه بر کمک های منظم (و احتمالاً برداشت) ، مانده سرمایه گذاری شما نیز تحت تأثیر رشد یا ضرر قرار می گیرد ، که اغلب توسط معاملات منعکس نمی شود.

از آنجا که جیب های با استفاده از داده های معامله ، مانده های تاریخی را برای حساب های خوراک بانکی محاسبه می کند ، اضافه کردن حساب سرمایه گذاری شما به عنوان یک حساب معامله به معنای این است که مانده های تاریخی شما نادرست است.

با این حال ، اگر حساب سرمایه گذاری شما دارای یک فید بانکی در دسترس است ، می توانید با استفاده از ویژگی تغییرات تراز Track ما ، این موضوع را بدست آورید. اگر هیچ خوراک بانکی در دسترس نیست ، بهتر است حساب را به عنوان دارایی اضافه کنید.

صندوق بازنشستگی

اگر به دنبال اضافه کردن صندوق بازنشستگی یا صندوق سرمایه گذاری تحت حمایت کارفرمایان هستید ، جایی که کمک های شما از چک شما کسر می شود ، باید برای مدیریت و ردیابی مشارکتها از یک رویکرد کمی متفاوت استفاده کنید.

برای جزئیات بیشتر در مورد نحوه مدیریت وجوه تحت حمایت کارفرمایان ، لطفاً مراجعه کنید به: ردیابی صندوق بازنشستگی خود در جیب های

گزینه هایی برای افزودن حساب های سرمایه گذاری خود به جیب های

دو روش وجود دارد که می توان یک حساب سرمایه گذاری را به جیب ها اضافه کرد:

• به عنوان یک حساب خوراک بانکی (در صورت وجود)
• به عنوان دارایی

ما یک نمای کلی از هر دو گزینه زیر را گردآوری کرده ایم. برای یادگیری بیشتر بخوانید.

اضافه کردن صندوق سرمایه گذاری خود به عنوان یک حساب خوراک بانکی ، با استفاده از ویژگی "Track Balance Change"

اگر یک خوراک بانکی در دسترس است ، توصیه می کنیم حساب سرمایه گذاری خود را به عنوان یک حساب فید بانکی اضافه کنید ، با گزینه "Track Balance Changes" فعال شده است.

مزایای افزودن حساب سرمایه گذاری خود به عنوان حساب خوراک بانکی شامل موارد زیر است:

• مانده فعلی صندوق همیشه به روز خواهد بود
• توانایی پیگیری تاریخ تعادل
• معاملات در حساب به طور خودکار وارد می شوند

افزودن حساب سرمایه گذاری خود به عنوان دارایی

اگر هیچ خوراک بانکی برای حساب سرمایه گذاری شما در دسترس نیست ، بهتر است آن را به عنوان دارایی اضافه کنید.

این گزینه همچنین ممکن است برای شما مناسب باشد اگر دوست دارید حساب سرمایه گذاری خود را در ارزش خالص خود گنجانده و می خواهید رشد آن را پیش بینی کنید ، اما شما نمی خواهید به عنوان بخشی از بیانیه درآمد و هزینه خود در مورد سود یا ضرر گزارش دهید ،یا نمی خواهید معاملات از حساب را به هم ریخته و درآمد و هزینه های روزانه شما را جمع کند.

• نیازی به اضافه کردن یا واردات معاملات نیست ، بنابراین نیازی به نگرانی در مورد چگونگی تأثیرگذاری بر درآمد و گزارش هزینه شما نیست
• از بودجه مکرر استفاده کنید تا سهم خود را منعکس کنید. بودجه به طور خودکار مانده دارایی را بر این اساس به روز می کند.

لطفاً توجه داشته باشید که تنظیمات تعادل منعکس کننده هرگونه سود یا ضرر باید به صورت دوره ای اضافه شود تا تعادل به روز شود.

مدیریت حساب سرمایه گذاری خود به عنوان یک حساب خوراک بانکی ، با استفاده از گزینه "Track Balance Change"

اضافه کردن حساب خوراک بانکی

اگر پشتیبانی از خوراک بانکی برای حساب سرمایه گذاری شما در دسترس است ، و تصمیم می گیرید که می خواهید آن را به عنوان یک حساب خوراک بانکی به جیب خود اضافه کنید ، می توانید یاد بگیرید که چگونه این کار را در اینجا انجام دهید: اضافه کردن یک فید بانکی و ایجاد حساب های خود

نحوه فعال کردن گزینه "Track Balance Changes"

فعال کردن گزینه "تغییر تراز تراز" به شما امکان می دهد تا مانده های تاریخی را برای حساب هایی که در آن هیچ معاملات وارد نشده است ، یا برای حساب های سرمایه گذاری که در آن تعادل نیز تحت تأثیر سود و زیان قرار دارد ، ردیابی کنید.

با فعال شدن "Track Balance Changes" ، هنگامی که تعادل تغییر می کند ، یک سوابق تعادل در تقویم پیش بینی ایجاد و ذخیره می شود. این سوابق هنگام نمایش مانده های تاریخی برای این حساب استفاده می شود.

برای فعال کردن گزینه "Track Balance Changes":

1 Head to the Account Summary ( Manage >خلاصه حساب) 2 به حساب بانکی بروید که می خواهید تنظیمات برگزیده را برای آن تغییر دهید ، روی مدیریت حساب کلیک کنید ، سپس بر روی سایر تنظیمات 3 کلیک کنید 3 تغییر تراز آهنگ برای این حساب ، سپس روی ذخیره "تغییر تراز تغییرات" کلیک کنید!🙌

طبقه بندی معاملات خود

پس از افزودن حساب شما و معاملات وارد شده ، باید تعیین کنید که چگونه می خواهید در معاملات گزارش دهید و بر این اساس آنها را طبقه بندی کنید.

از آنجا که سهم شما در حساب های سرمایه گذاری شما معاملات انتقال است ، ما به طور کلی توصیه می کنیم این موارد را به یک دسته انتقال اختصاص دهید. شما می توانید نحوه ایجاد یک دسته انتقال را در اینجا یاد بگیرید: مراحل ایجاد یک دسته انتقال.

بودجه و پیش بینی

بودجه انتقال مکرر را از حساب اصلی خود به حساب سرمایه گذاری خود اضافه کنید تا سهم منظم خود را منعکس کنید و آنها را در پیش بینی های هر دو حساب گنجانده باشید.

برای اطلاعات بیشتر در مورد ایجاد بودجه ، لطفاً مراجعه کنید به: ایجاد بودجه انتقال

حسابداری برای سود/ضرر

غالباً ، سود و زیان به عنوان معاملات در یک حساب سرمایه گذاری ثبت نمی شود ، با این حال ، با فعال کردن گزینه "تغییر تراز تراز" ، تاریخ تعادل شما ، از جمله سود و زیان ، در تقویم ذخیره می شود.

مدیریت حساب سرمایه گذاری خود به عنوان دارایی

اضافه کردن دارایی

اگر تصمیم دارید که می‌خواهید حساب سرمایه‌گذاری خود را به عنوان دارایی اضافه کنید، می‌توانید نحوه انجام این کار را در اینجا بیاموزید: افزودن دارایی به ارزش خالص

ردیابی مشارکت های خود با استفاده از بودجه انتقال

هنگامی که دارایی اضافه شد، می‌توانید یک بودجه انتقال مکرر اضافه کنید تا هرگونه مشارکتی را که از حساب اصلی شما به حساب سرمایه‌گذاری شما منعکس می‌شود، منعکس کند. رویدادهای بودجه به طور خودکار موجودی دارایی شما را بر این اساس به روز می کند و همچنین رویدادهای بودجه را در پیش بینی های هر دو حساب لحاظ می کند.

برای انجام این کار، باید یک دسته بندی جدید ایجاد کنید، به عنوان مثال. مشارکت های سرمایه گذاریبهتر است این دسته را به عنوان دسته انتقالی تنظیم کنید.

در مرحله بعد، باید یک بودجه انتقالی برای دسته مشارکت های سرمایه گذاری خود ایجاد کنید، که منعکس کننده انتقال از «حساب اصلی» به «حساب سرمایه گذاری» شما باشد.

برای جزئیات در مورد نحوه انجام این کار، لطفاً ببینید: تنظیم بودجه انتقال برای یک دارایی

به روز رسانی مانده دارایی برای حسابداری سود/زیان

به منظور محاسبه سود یا زیان به حساب سرمایه‌گذاری خود، باید به صورت دوره‌ای یک تنظیم دستی موجودی را که در اینجا ذکر شده است اضافه کنید: به‌روزرسانی ارزش دارایی یا بدهی از صفحه تقویم

افزودن سبد سهام خود به PocketSmith

اگر طیف وسیعی از حساب‌های سرمایه‌گذاری در یک سبد سهام دارید، و فقط می‌خواهید موجودی پرتفوی را در حساب PocketSmith خود لحاظ کنید تا آن را در دارایی خالص کلی خود لحاظ کنید، توصیه می‌کنیم سبد سهام خود را به عنوان دارایی اضافه کنید.

شما می توانید از بودجه انتقال برای منعکس کردن هر گونه مشارکت منظم در پورتفولیوی خود استفاده کنید.

برای محاسبه رشد یا زیان، باید مانده دارایی را به صورت دوره ای به روز کنید. ما تمام جزئیات نحوه انجام این کار را در اینجا داریم: به روز رسانی ارزش دارایی یا بدهی از صفحه تقویم.

لطفاً توجه داشته باشید که PocketSmith دارای ویژگی ردیابی سهم دقیق نیست. اگر می‌خواهید ردیابی اشتراک‌گذاری دقیقی داشته باشید، پیشنهاد می‌کنیم از یک ارائه‌دهنده اختصاصی مانند Sharesight استفاده کنید.

سپس می‌توانید موجودی پورتفولیوی خود را به عنوان دارایی به عنوان دارایی به عنوان دارایی در بالا اضافه کنید.