ریسک سرمایه گذاری در مقابل پاداش سرمایه گذاری

آیا ریسک بیشتر هنگام سرمایه گذاری در واقع پاداش بیشتری به همراه دارد؟ریسک و پاداش یین و یانگ سرمایه گذاری هستند. هر دو همیشه حضور دارند ، اگرچه اگر از استراتژی مناسب سرمایه گذاری پیروی کنید ، می توانید ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش داده و پاداش خود را افزایش دهید.

قبل از اینکه بتوانید به کاهش خطر و افزایش پاداش بپردازید ، ابتدا باید درک کنید که خطرات و پاداش ها چیست - و چه کاری می توانید برای تغییر آنها انجام دهید.

بازار سهام در کوتاه مدت یک دستگاه رای گیری است. بازار سهام در دراز مدت یک ماشین توزین است. "-بن گراهام

ریسک سرمایه گذاری در بازار

از نظر ارزش ، خطر سرمایه گذاری این احتمال است که شما پول خود را از دست بدهید.

این یک خطر ناگوار است که می بینید به عنوان تمام نقطه سرمایه گذاری رشد پول شما به جای از دست دادن آن است.

با این حال ، چند عامل وجود دارد که اگر به آنها طعمه می زنید ، این خطر را کاملاً قابل ملاحظه می کند.

1. خرید شرکتی که نمی فهمید

سرمایه گذاری در یک شرکت شما را ملزم به اعتقاد به پتانسیل آن شرکت برای رشد با گذشت زمان می کند.

با این حال ، اعتقاد شما به یک شرکت باید در دانش در مورد شرکت ، مدیریت آن ، چشم انداز آینده آن و موارد دیگر برای این باور باشد که هرگونه توجیهی داشته باشد.

اگر به طور تصادفی بدون درک آن در یک شرکت سرمایه گذاری کنید ، سرمایه گذاری نمی کنید - قمار می کنید. و قمار با ریسک بسیار بیشتری نسبت به سرمایه گذاری همراه است.

2. خرید یک شرکت بدون سابقه اثبات شده رشد

درست است که عملکرد گذشته نشانگر کاملی از عملکرد آینده نیست ، اما شرکتی که به طور مداوم در طول سالها در حال رشد بوده است ، بسیار بیشتر از شرکتی که در حال رکود بوده است ، رشد خود را ادامه می دهد ، این است که همه چیز را دور بزنید و شروع کنید. دوباره در حال رشد است.

3. خرید شرکتی که توسط مدیریت غیرقابل اعتماد هدایت می شود

حتی امیدوار کننده ترین شرکت ها به دلیل مدیریت نامشخص می توانند (و) فروپاشی کنند.

این ممکن است مدیریتی باشد که نامشخص باشد به این معنا که آنها عمداً عوامل خطر را از سرمایه گذاران خود پنهان می کنند ، به این معنا که بیشتر علاقه مند به جمع آوری کتاب جیبی خود هستند تا اینکه شرکت را رشد دهند ، یا به این معنا که گوشه ها را قطع می کنند و از آن عبور می کنندخط آنچه قانونی و اخلاقی است تا تعداد آنها بهتر به نظر برسد.

با این حال ، در هر سه مورد ، سرمایه گذاران در شرکت اغلب به پرداخت قیمت می پردازند.

این سه عامل در سرمایه گذاری بیشتر از سایرین به ریسک کمک می کند و جلوگیری از آنها می تواند خطر شما را به شدت کاهش دهد.

اما در مورد پاداش در سرمایه گذاری چطور؟چه عواملی می تواند به شما در افزایش پاداش کمک کند؟

بهترین قانون شماره 1 استراتژی های سرمایه گذاری را بیاموزید

تئوری بازار کارآمد

قبل از اینکه بتوانیم در مورد اینکه چگونه می توانید پتانسیل خود را برای پاداش سرمایه گذاری افزایش دهید بحث کنیم، ابتدا باید نظریه بازار کارآمد را درک کنیم – و درک کنیم که این نظریه نادرست است.

تئوری بازار کارآمد بیان می‌کند که بازار در قیمت‌گذاری شرکت‌ها موثر است و همیشه آنها را در سطحی قیمت‌گذاری می‌کند که از نزدیک ارزش واقعی آنها را منعکس کند.

به عبارت دیگر، بر اساس تئوری بازار کارآمد، شرکت ها هرگز بیش از حد قیمت گذاری نمی شوند و به همین ترتیب هرگز در فروش نیستند.

اگر این درست بود، بهترین کار این بود که تمام پول خود را در یک شاخص قرار دهید و امیدوار باشید که بازار کلی به رشد خود ادامه دهد.

با این حال، نظریه بازار کارآمد توصیف دقیقی از واقعیت نیست.

واقعیت این است که بازار به دلیل طیف گسترده ای از عوامل – گاهی اوقات تا حد زیادی، شرکت ها را همیشه بیش از حد و کمتر از آن قیمت می دهد.

این یک ریسک جدید در سرمایه‌گذاری ایجاد می‌کند – سرمایه‌گذاری در شرکتی که در زمان خرید آن بیش از حد قیمت‌گذاری شده است.

با این حال، پتانسیل پاداش های قابل توجهی را نیز ایجاد می کند.

پاداش در سرمایه گذاری

پاداش در سرمایه‌گذاری از یافتن شرکت‌های باکیفیتی است که توسط بازار در نقطه‌ای کمتر از ارزششان قیمت‌گذاری می‌شوند.

نظریه بازار کارا ممکن است به این معنا درست نباشد که شرکت ها همیشه بر اساس ارزش خود قیمت گذاری می شوند، اما از این نظر درست است که قیمت شرکت ها تقریباً همیشه در نهایت افزایش یا کاهش می یابد تا ارزش واقعی شرکت را در نقطه ای از آن منعکس کند. زمان.

این بدان معناست که اگر شرکتی را خریداری کنید که قیمت آن در بازار کمتر است، می توانید روی افزایش ارزش سرمایه گذاری خود در طول زمان حساب کنید.

نکته کلیدی یافتن آن دسته از شرکت‌های باکیفیت است که توسط بازار کمتر از قیمت‌گذاری شده‌اند – این همان چیزی است که قانون شماره ۱ سرمایه‌گذاری به شما یاد می‌دهد که انجام دهید.

با این حال، اگر بتوانید این شرکت‌ها را پیدا کنید، پاداش‌های شما تقریباً همیشه بیشتر از ریسک‌ها خواهد بود.

به نظر شما بورس ریسک دارد؟آیا این شما را از سرمایه گذاری باز می دارد؟بیاموزید که چگونه ریسک بیشتری را از سرمایه گذاری در وبینار رایگان من انجام دهید.

فیل تاون مشاور سرمایه گذاری، مدیر صندوق تامینی، نویسنده پرفروش 3x نیویورک تایمز، راهنمای سابق رودخانه گرند کانیون، و ستوان سابق در نیروهای ویژه ارتش ایالات متحده است. او و همسرش ملیسا علاقه زیادی به اسب‌ها، چوگان و جشن‌ها دارند. هدف فیل این است که به شما کمک کند یاد بگیرید چگونه سرمایه گذاری کنید و به استقلال مالی برسید.

درباره فیل تاون

فیل تاون مشاور سرمایه گذاری، مدیر صندوق تامینی، نویسنده پرفروش 3x نیویورک تایمز، راهنمای سابق رودخانه گرند کانیون، و ستوان سابق در نیروهای ویژه ارتش ایالات متحده است. او و همسرش ملیسا علاقه زیادی به اسب‌ها، چوگان و جشن‌ها دارند. هدف فیل این است که به شما کمک کند یاد بگیرید چگونه سرمایه گذاری کنید و به استقلال مالی برسید. درباره فیل بیشتر بدانید