بهترین بودجه انگلیس

سرمایه گذاران به دنبال کسب درآمد ازسهام و سهامتاکنون در سال 2022 در برابر پس زمینه افزایش تورم ، افزایش نرخ بهره ، به علاوه سقوط اقتصادی از جنگ مداوم در اوکراین ، یک سوار غلتکی را تجربه کرده اید.

بازار سهام لندن ، نسبتاً صحبت ، طوفان را امسال بهتر از سایر مراکز مالی پیشرو ، به ویژه ایالات متحده ، از بین برد.

به عنوان مثال FT-SE 100 را بگیرید. شاخص بازار سهام شرکتهای پیشرو انگلستان از ابتدای ژانویه امسال حدود 3 درصد کاهش یافته است.

به سختی آنچه شما به عنوان یک عملکرد خرد کننده زمین از طرف "Footsie" توصیف می کنید. اما این تقریباً دلیلی برای جشن در مقایسه با وقایع در ایالات متحده است.

به این دلیل است که ، در زمان نوشتن (اکتبر 2022) ، S& P 500 امسال حدود 22 درصد کاهش یافته است و آن را در قلمرو به اصطلاح "بازار خرس" فرو می برد.

دلیل اصلی چنین واگرایی مشخص در ثروت های اخیر انگلیس و ایالات متحده در اطراف شرکت هایی که شاخص های سهام مربوطه خود را تشکیل می دهند ، می چرخد.

FT-S-100 شامل بخش های برتر از بخش های صنعت سنتی مانند انرژی ، بانکداری و تولید دخانیات است. بر خلاف ایالات متحده ، این شرکت شامل بسیاری از شرکت های "رشد بالا" نمی شود - آنهایی که تمایل دارند در هنگام پایین بودن نرخ بهره بهترین عملکرد را انجام دهند و وقتی اقتصادها شروع به گرم شدن می کنند.

در سالهای اخیر ، این اختلاف ترانس اقیانوس اطلس به این معنی است که سرمایه گذاران که دارایی آنها تعصب انگلستان از نظر عملکرد در مقایسه با اوراق بهادار همتای ایالات متحده به میزان قابل توجهی از دست داده است. با این حال ، در حال حاضر ، جداول تبدیل شده اند.

تجارت با freetrade

از طیف گسترده ای انتخاب کنید ، ETF ها ، اعتماد سرمایه گذاری و سهام را پوشش دهید

سرمایه شما در معرض خطر است ، لطفاً توجه داشته باشید که ارزش سرمایه گذاری شما می تواند پایین بیاید و ممکن است کمتر از سرمایه گذاری بازگردید.

در سؤالات متداول در زیر ، ما به این پرونده برای سرمایه گذاری در صندوق های انگلستان با جزئیات بیشتری نگاه می کنیم.

ما همچنین از راب مورگان ، تحلیلگر سرمایه گذاری در مدیران ثروت ، چارلز استنلی ، خواسته ایم تا پنج صندوق انگلستان مناسب را برای سرمایه گذاران مورد نیاز با پروفایل های مختلف ریسک شناسایی کنند.

انتخاب های وی به ترتیب حروف الفبا در زیر ، به همراه دلایل انتخاب وی ، به علاوه مجموعه ای از روش سرمایه گذاری فراگیر وی ذکر شده است.

FTF Martin Currie UK شرکت های کوچکتر

اندازه صندوق: 200 میلیون پوند

نوع صندوق: OEIC

شاخص هدف: شرکت های کوچکتر NUMIS شاخص اعتماد سرمایه گذاری سابق

هزینه صندوق سالانه: 0. 82 ٪ PA

امتیاز کلیدی

• شرکت های کوچکتر یک منطقه خطرناک هستند که می توانند متنوع سازی را به یک نمونه کارها اضافه کنند.
• این صندوق حاوی تعادل شرکتهای کوچکتر است ، از مشاغل رشد محور گرفته تا نامهای بالقوه زیر ارزش "ارزش". هلدینگ ها در پایان ژوئیه 2022 شامل Alpha FX Group و Holdings Group Foresight بود.
• این نمونه کارها متمرکز فقط در تعداد نسبتاً کمی از شرکت ها سرمایه گذاری می کند. این امر باعث افزایش تأثیر هریک از عملکرد بر عملکرد می شود و اگر مدیران به درستی انتخاب سهام خود را بدست آورند ، می تواند منجر به بازده معنادار ضرب و شتم بخش شود. اگر این کار را نکنند ، معکوس درست است.
• این صندوق کار خوبی را انجام داده است تا رشد و پویایی بازار شرکت های کوچکتر انگلیس را ضبط کند ، هرچند با یک رشته ارزیابی محافظه کارانه تر از برخی از همسالان خود.
• این صندوق قادر است با انعطاف پذیری در طیف وسیعی از فرصت ها در جهان شرکت کوچکتر سرمایه گذاری کند. همچنین از بازار اولیه پیشنهادات عمومی (IPO) استفاده خوبی می کند و به شرکت های جدید در بورس سهام می پردازد.

چه کسی باید سرمایه گذاری کند؟

شرکت های کوچکتر می توانند ریسک بیشتری داشته باشند زیرا اغلب متنوع تر یا در مرحله اولیه توسعه هستند. بنابراین این صندوق برای سرمایه گذاران پرماجرا یا افرادی که مایل به تنوع یک نمونه کارها با محوریت مشاغل بزرگتر هستند ، است.

ishares core ftse 100 ucits etf

اندازه صندوق: 10. 6 میلیارد پوند

نوع صندوق: ETF

فهرست هدف: FTSE 100

هزینه صندوق سالانه: 0. 07 ٪ PA

امتیاز کلیدی

• برای دسترسی ساده و کم هزینه به طور خاص به بازار انگلیس اینصندوق مبدل مبادلهیا ETF (به سؤالات متداول در زیر مراجعه کنید) بسیار رقابتی است.
• این یک صندوق "تکرار شده جسمی" است که دارای همان سهام و به همان نسبت شاخص FTSE 100 است ، با سابقه قوی از نزدیک از آن.
• این ETF چند میلیارد پوند تمایل به تجارت آسان با گسترش شدید بین قیمت صندوق "خرید" و "فروش" دارد.
• نسخه درآمد صندوق برای کسانی که مایل به دریافت هستند وجود داردسود سهام(سه ماهه پرداخت شده) به جای اینکه آنها را دوباره به نمونه کارها سرمایه گذاری کنند.

چه کسی باید سرمایه گذاری کند؟

سرمایه گذاران که به دنبال قرار گرفتن در معرض "وانیل ساده" در بازار انگلستان هستند ، یا هزینه هایی که در مورد وجوهی که خریداری می کنند آگاه هستند.

درآمد عدالت JOHCM UK

اندازه صندوق: 1. 7 میلیارد پوند

نوع صندوق: OEIC

فهرست هدف: FTSE All-Share

هزینه صندوق سالانه: 0. 70 ٪ PA

امتیاز کلیدی

• با هدف دستیابی به رشد سرمایه بلند مدت و تولید سود سهام بالاتر از میانگین شاخص All-Share FTSE.
• یک نظم و انضباط سخت (درآمد) عملکردی وجود دارد که مدیران به دنبال سرمایه گذاری در شرکت های اساساً قوی با قیمت جذاب و بازده نسبتاً بالا هستند.
• این صندوق معمولاً در معرض سهام‌های کوچک و متوسط قرار می‌گیرد، که اغلب به آن نمایه متفاوتی نسبت به سایر صندوق‌های درآمدی می‌دهد.
• کلایو بیگلز از زمان تأسیس در سال 2004 در کنار جیمز لوون این صندوق را مدیریت کرده است، نمونه ای از طول عمر که به ندرت در مدیریت صندوق مدرن دیده می شود.
• با قرار گرفتن مناسب در معرض انرژی و کالاها، این مجموعه می تواند از افزایش قیمت ها در این مناطق استفاده کند. هلدینگ ها شامل BP، Glencore و Barclays هستند.

چه کسی باید سرمایه گذاری کند؟

کسانی که به دنبال درآمد هستند، بازدهی را در حال حاضر 4. 4% جذاب می یابند. با افزایش پرداخت سود سهام، این زمینه رشد در طول زمان را دارد. رویکرد حساس به ارزش گذاری نیز صندوق را به وزنه تعادل خوبی برای صندوق های رشد محور تبدیل می کند.

رشد آینده پایدار Liontrust انگلستان

اندازه صندوق: 776 میلیون پوند

نوع صندوق: OEIC

شاخص هدف: MSCI انگلستان

هزینه سالانه صندوق: 0. 9٪ در سال

امتیاز کلیدی

• این صندوق در 40 تا 60 شرکت سرمایه گذاری می کند که قوانین آن را برای مسئولیت های زیست محیطی و اجتماعی رعایت می کنند.
• این سبد از شرکت های باکیفیت و پایدار ساخته شده است که از روندهای ساختاری بلند مدت بهره می برند. هلدینگ ها شامل Trainline plc و AstraZeneca هستند.
• مضامین سرمایه‌گذاری شامل ایمنی، انعطاف‌پذیری، سلامت، کیفیت زندگی و کارایی است و هر سهام برای آن تجزیه و تحلیل می‌شود.حاکمیت اخلاقی، اجتماعی و شرکتیعوامل در کنار پتانسیل بازگشت
• تیم مدیریت صندوق، به ریاست پیتر مایکلیس، بسیار مورد توجه است.
• برای کسانی که به دنبال سرمایه گذاری پایدارتر هستند، این صندوق گزینه خوبی است. با این حال، تعصب به شرکت‌های با رشد بالاتر و پرتفوی متمرکز به این معنی است که می‌توان انتظار داشت که بازده به طور قابل‌توجهی از شاخص یا صندوق ردیاب منحرف شود.

چه کسی باید سرمایه گذاری کند؟

کسانی که به دنبال سرمایه گذاری مسئولانه تر هستند یا می خواهند روندهای ساختاری بلندمدت در فناوری، مراقبت های بهداشتی و انرژی پاک تر را در آغوش بگیرند.

دارایی‌های کم‌ارزش‌شده Man GLG

اندازه صندوق: 1. 1 میلیارد پوند

نوع صندوق: OEIC

فهرست هدف: FTSE All-Share

هزینه صندوق سالانه: 0. 90٪ در سال

امتیاز کلیدی

• این صندوق رویکرد «ارزشی» را اتخاذ می‌کند، با خرید سهام ارزان‌تر به این انتظار که شایستگی آن‌ها در طول زمان بیشتر مورد توجه قرار گیرد و قیمت سهام افزایش یابد.
• این یک فرآیند منظم و منظم با تاکید بر قدرت مالی دارد. مدیران به رهبری هنری دیکسون، شرکت هایی را هدف قرار می دهند که قیمت سهام آنها به طور کامل ارزش ذاتی آنها را منعکس نمی کند و آنهایی که جریان سود آنها کمتر از ارزش گذاری شده است. هلدینگ ها شامل Grainger plc و Redrow Group هستند.
• این نمونه کارها به صورت پویا مدیریت می شود و دارایی های فروخته شده هنگام دستیابی به آنچه مدیران به عنوان ارزش عادلانه می دانند و با ایده های تازه در قلمرو ارزان جایگزین می شوند.
• برای محافظت از خرید "تله های ارزش" - سرمایه گذاری هایی که به نظر می رسد کم ارزش هستند اما به یک دلیل ارزان هستند - این تیم همچنین دوست دارد قبل از سرمایه گذاری ، تولید خوب و حرکت عملیاتی را ببیند.
• یک استراتژی ارزشی مانند این می تواند در یک افزایش تورم و نرخ نرخ بهره به خوبی رقم بخورد ، زیرا شرکت های ارزان تر با درآمد انعطاف پذیر و قدرت ترازنامه می توانند ثبات نسبی را فراهم کنند.

چه کسی باید سرمایه گذاری کند؟

این صندوق متنوع سازی از بسیاری از صندوق های محبوب را ارائه می دهد که بیشتر بر چشم انداز رشد متمرکز است. این می تواند به تعادل یک نمونه کار کمک کند که بیش از حد به این موارد متکی باشد ، یا می تواند یک صندوق مستقل با کیفیت خوب انگلیس را برای کسانی که مایل به یک رویکرد برگشت به کار هستند که به نرخ بهره پایین اعتماد نمی کند ، فراهم کند.

روش شناسی

راب مورگان ، چارلز استنلی می گوید فلسفه انتخاب صندوق وی تمرکز بر روی چهار PS است: مردم ، فرآیند ، عملکرد و قیمت. این کار با بررسی ویژگی های کلیدی مانند ریسک ، سبک ، پایداری ، حاکمیت ، هزینه ها ، عملیات ، جریان/جریان و جریان و محدودیت های ظرفیت انجام می شود.

وی می افزاید: "ما قصد داریم عامل اصلی یا" لبه "را که یک صندوق در اختیار دارد شناسایی کنیم. این ممکن است این باشد که کاری متفاوت یا بهتر انجام دهد ، یا در مورد وجوه منفعل یا ردیاب ، که هدف آن پیروی از آن به جای ضرب و شتم یک شاخص است ، ممکن است این باشد که آنها کمترین هزینه های موجود را برای رویکرد مورد نظر ارائه می دهند.

"در این انتخاب ، ما می خواهیم سبک ها و رویکردهای مختلفی را برای ارائه تنوع و کاهش اعتماد به بخش های خاص یا انواع شرکت در نظر بگیریم."

سوالات متداول

چرا در سهام و سهام سرمایه گذاری می کنیم؟

دلایل بی شماری برایسرمایه گذاری در بورس سهام- از مبارزه بهتورمو ساختن پول خود را تا حد ممکن سخت کار کنید تا یک تخم مرغ بازنشستگی را بسازید.

همیشه توجه داشته باشید که سرمایه گذاری در بورس سهام شامل ریسک است و برای همه مناسب نیست. قبل از اینکه حتی مسیر سرمایه گذاری را در نظر بگیرید ، مهم است که اهداف مالی خود را انجام دهید. به دنبال ایجاد یک صندوق نقدی "روز بارانی" برابر با حداقل سه ماه از اعتراضات معمول خود قبل از شروع سرمایه گذاری باشید.

اگر جوانب مثبت و منفی را وزن کرده اید و در کنار خود وقت دارید (حداقل پنج سال ، ترجیحاً طولانی تر) ، توجه بعدی تصمیم گیری دقیقاً چگونگی به دست آوردن شما استقرار گرفتن در معرض سهام و سهام.

به عنوان مثال می توانید تمام پول خود را در یک شرکت واحد سرمایه گذاری کنید. اما این می تواند یک استراتژی بسیار پرخطر باشد. اگر این شرکت شکست بخورد ، شما به طور بالقوه نسبت زیادی (اگر نه همه) پول خود را از دست می دهید.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

در مقابل ، صندوق های سرمایه گذاری به شما امکان می دهند پول خود را از طریق یک سبد بزرگ شرکت هایی که یک صندوق از طرف شما سرمایه گذاری می کند ، متنوع کنید.

مشارکتها از هزاران سرمایه گذار بالقوه جمع شده است ، با درآمد حاصل از آن توسط متخصصان طبق دستورالعمل های سختگیرانه سرمایه گذاری ، هر یک با یک هدف خاص ، مانند هدف از بهتر از شاخص بازار سهام معیار ، FT-SE 100 به عنوان مثال ، با درصد مشخصی ،هر ساله.

وجوه دارای طیف وسیعی از دارایی ها - از پول نقد و اوراق بهادار ، گرفته تا املاک و سهام - هر کدام با پروفایل های مختلف ریسک هستند. سهام یک اصطلاح قابل تعویض برای سهام و سهام است.

بازپرداخت برخی از بودجه بیشتر از سایرین متمرکز است. به عنوان مثال ، یک نمونه کارها ممکن است روی یک کشور یا منطقه خاص (مانند انگلیس یا خاور دور) یا بخش صنعتی (مانند فناوری) متمرکز شود.

OEICS چیست و ETF به چه معنی است؟

صندوق های سرمایه گذاری تحت انواع مختلفی از جمله:

• OEIC (شرکت سرمایه گذاری باز)
• SICAV (متغیر سرمایه گذاری Société D’S Investissement)
• ucits (سرمایه گذاری جمعی شرکت در اوراق بهادار قابل انتقال)
• ICVC (شرکت سرمایه گذاری با سرمایه متغیر).

در هر حالت ، ایده تجمع جمع شده پول ایجاد شده توسط کمک های سرمایه گذاران متعدد یکسان است.

علاوه بر این ، ETF مخفف "صندوق معامله شده" است و به سرمایه گذاران راهی برای دسترسی به بازار سهام بدون نیاز به مهارت های انتخاب سهام مرتبط با انتخاب برندگان شرکت اختصاص می دهد. ETF کمتر روی سهام شخصی مورد علاقه و بیشتر روی مجموعه ای از سرمایه گذاری ها در یک بازار یا بخش تمرکز می کند.

همراه با صندوق های ردیابی شاخص ، ETF ها بخشی از جنبش سرمایه گذاری "منفعل" هستند که در آن اوراق بهادار سرمایه گذاری با کمک برنامه های رایانه ای ایجاد می شود.

در مقابل ، مدیریت سرمایه گذاری "فعال" شامل متخصصان صندوق است که با استفاده از ترکیبی از تجزیه و تحلیل ، تجربه و قضاوت ، از شاخص سهام خاص یا معیار خاص استفاده می کنند - همه اینها تمایل به هزینه های بالاتر برای مشتری دارد.

صندوق عدالت در انگلستان چیست؟

صندوق های سهام بریتانیا تنها با خرید شرکت هایی که در بورس اوراق بهادار لندن معامله می شوند ، مفهوم سرمایه گذاری را یک مرحله دیگر اصلاح می کنند.

سرمایه بزرگ یا "کلاه بزرگ" ، صندوق های سهام در انگلستان شامل غول های بازار سهام مانند Shell و AstraZeneca است. اما همچنین می توان سرمایه گذاری در پرتفوی هایی را که شامل مشاغل کمتر شناخته شده و شرکت های کوچکتر از جمله شرکت های به اصطلاح تازه کار است ، سرمایه گذاری کند.

وجوه برجسته در بالا سرمایه گذاری در طیف وسیعی از مشاغل بزرگ و کوچک که گسترش گسترده ای از بخش های صنعتی را اشغال می کند.

آیا باید در صندوق سهام انگلیس سرمایه گذاری کنم؟

براساس نظرسنجی های صنعت ، بازار انگلیس با توجه به عدم اطمینان اقتصادی که ناشی از همه پرسی Brexit 2016 است ، از آن زمان تاکنون تاکنون توسط سرمایه گذاران حرفه ای دوست ندارد.

اعتماد به نفس سرمایه گذاران در طول همه گیر Covid-19 2020 از بین رفت و در نتیجه سهام انگلیس در مقایسه با مناطق دیگر ، به ویژه ، ایالات متحده ، عملکرد خود را عقب انداخت.

به گفته تحلیلگران صندوق ، کالستون ، رکورد 836 میلیون پوند به تازگی در آوریل 2022 از صندوق های سهام انگلیس خارج شد ، زیرا سرمایه گذاران در میان بدبینی در مورد اقتصاد داخلی ، افزایش تورم و حمله روسیه به اوکراین به پناهگاه های ایمن روی آوردند.

گفته می شود ، تعدادی از خانه های سرمایه گذاری شروع به به روزرسانی چشم انداز خود برای بازار انگلیس کرده اند.

شرکت های انرژی و معدن ، موسسات مالی (مانند بانک ها) و سایر سهام به اصطلاح دفاعی که در لندن معامله می شوند توسط عواملی مانند افزایش قیمت کالاها به علاوه یک سری نرخ بهره در طول سال 2022 افزایش یافته است (با پتانسیل بیشترآمدن).

چگونه می توانم صندوق سهام انگلیس را بخرم؟

شما می توانید مستقیماً از یک ارائه دهنده صندوق خریداری کنید ، یا از طریق یک دارایی خریداری کنیدبستر سرمایه گذاری آنلاین, برنامه بازرگانی، یا از طریق یک مشاور مالیبه هزینه های صندوق و هزینه های مدیریت توجه ویژه ای داشته باشید زیرا این موارد در نهایت به عملکرد هرگونه سرمایه گذاری که انجام می دهید نیش می زند.

هزینه ها از یک ارائه دهنده به دیگری متفاوت است ، بنابراین بسیار مهم است که شما گزینه ای را انتخاب کنید که سهم شیر از دارایی های شما را سرمایه گذاری کند.

هزینه صندوق های سهام چقدر است؟

تضمین بازده از سرمایه گذاری های مربوط به بازار سهام غیرممکن است.

اما سرمایه گذاران می توانند با پرداخت هرچه کمترین هزینه برای هر تجارت خود و نگه داشتن هزینه های دیگر ، جدول را به نفع خود کج کنند. در اینجا می توانید اطلاعات بیشتری کسب کنیدهزینه های سرمایه گذاری و هزینه های مدیریت.

وجوه بریتانیایی شناسایی شده در بالا شامل هزینه سالانه صندوق است. ایده این است که یک روش استاندارد برای مقایسه هزینه های وجوه تولید شود. این هزینه نشان‌دهنده هزینه‌های جاری یک سبد است و شامل حق الزحمه مدیر صندوق، همراه با هزینه‌های اجرایی، بازاریابی و نظارتی است.

به عنوان مثال، یک سرمایه گذاری 1000 پوندی در صندوقی با هزینه سالانه 1٪، 10 پوند در سال هزینه دارد. به خاطر داشته باشید که هزینه‌های سرپرست/معامله ممکن است بسته به نحوه خرید صندوق نیز اعمال شود - مثلاً مستقیماً از یک ارائه‌دهنده صندوق یا از طریق یک پلت فرم سرمایه‌گذاری یا برنامه معاملاتی.

چگونه مالیات را به طور موثر سرمایه گذاری کنم؟

حساب‌های پس‌انداز انفرادی (ISAs) شکلی از بسته‌بندی مالی هستند که راهی بدون مالیات برای پس‌انداز و سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهند. آسهام و سهام ISAیک محصول مالیات کارآمد است که به شما امکان می دهد در بازار سهام قرار بگیرید.

تجارت با freetrade

از طیف گسترده ای انتخاب کنید ، ETF ها ، اعتماد سرمایه گذاری و سهام را پوشش دهید

سرمایه شما در معرض خطر است ، لطفاً توجه داشته باشید که ارزش سرمایه گذاری شما می تواند پایین بیاید و ممکن است کمتر از سرمایه گذاری بازگردید.

بیشتر بخوانید

برای ادامه مطلب به صورت رایگان ثبت نام کنید

برای خبرنامه های اختصاصی ثبت نام کنید، در مورد داستان ها نظر دهید، در مسابقات شرکت کنید و در رویدادها شرکت کنید.