5 نکته بی انتها در مدیریت فراز و نشیب های بازار

نوسانات بازار حتی برای باهوش ترین سرمایه گذاران نیز می تواند نگران کننده باشد. در این مقاله ما نکاتی را در مورد نحوه مدیریت – و به طور بالقوه از نوسانات بازار بهره مند می شویم.

مفهوم سرمایه گذاری در بازار سهام بدون نوسانات به اندازه یک ماشین بدون موتور توهمی است. خواه ناخواه این دو مفهوم همیشه دست به دست هم می دهند. اما این بدان معنی است که شما باید جلوگیری از نوسانات – و سرمایه گذاری – در دسترس نباشد?

پاسخ کوتاه منفی است. عدم اطمینان بازار به طور طبیعی می تواند باعث وحشت شود و منجر به تصمیمات ضعیف سرمایه گذاری شود. با شناخت عدم قطعیت بازار در کوتاه مدت می توانید اطمینان حاصل کنید که اهداف بلند مدت شما را از خط خارج نمی کند.

در اینجا پنج اصل امتحان شده و تست شده وجود دارد که می تواند به شما در دستیابی به دیدگاه مورد نیاز کمک کند.

این سند نیز برای دانلود به عنوان پی دی اف در دسترس است

سرمایه گذاری زمانی هوشمندانه تر است که بیشترین تجارت را داشته باشد.

1. خونسردی خود را حفظ کنید و ادامه دهید

سرمایه گذاران به طور کلی احساس از دست دادن مالی حدود دو و نیم برابر بیشتر از سود همان قدر. قابل درک است که بسیاری از ما هنگام سرمایه گذاری (همانطور که نمودار زیر نشان می دهد) احساسات غلتکی را تجربه می کنیم که می تواند به تصمیمات ضعیف خرید و فروش تبدیل شود.

شناخت این احساسات در طول دوره های افزایش نوسانات می تواند به شما در جلوگیری از وحشت و خونسردی کمک کند و در رسیدن به اهداف بلند مدت خود نظم و انضباط داشته باشید.

(مورگان استنلی و شرکت, شرکت.). هنر تخصیص دارایی, 2003.

2. اقامت invested... it زمان نه زمانبندی

تلاش برای زمان فراز و نشیب های بازار کمی شبیه رول تاس است. در نظر بگیرید تاثیر از دست رفته بهترین 10, 20 و 30 روز بر ارزش $10,000 سرمایه گذاری در سهام کانادا بیش از گذشته 10 سال ها.

همانطور که تصویر زیر نشان می دهد, نشستن در حاشیه می تواند پرهزینه باشد. اگر شما از بازار برای حتی تعداد کمی از روز هنگامی که بازار بهتر است بیش از مدت 10 سال شما قابل ملاحظه ای پتانسیل بازگشت خود را کاهش می دهد.

سرمایه گذاری - در حالی که همیشه ساده نیست – به طور بالقوه می تواند به یک نتیجه بهتر تبدیل شود.

منبع: بلومبرگ. شاخص بازده کل کامپوزیت اس اند اکس در 30 دسامبر 2011 تا 31 دسامبر 2021. سرمایه گذاری مستقیم در یک شاخص امکان پذیر نیست. سرمایه گذاری مجدد کلیه درامدها و بدون هزینه معامله یا مالیات را فرض می کند. ارزش سرمایه گذاری با استفاده از بازده روزانه مرکب محاسبه می شود. گم 10, 20 و 30 بهترین روز, مانع روز بازگشت مربوطه بالا.

3. ریسک را مدیریت کنید اجتناب نکنید

ریسک می تواند یک اصطلاح بارگذاری شده در مورد سرمایه گذاری باشد و اغلب اشتباه گرفته می شود. شما اغلب در مورد ریسک و نوسانات در اصطلاح سرمایه گذاری شنیدن, دو مفهوم مرتبط هستند اما همان چیزی نیست.

ریسک به درجه عدم اطمینان و/یا ضرر مالی بالقوه ذاتی یک تصمیم سرمایه گذاری اشاره دارد. از سوی دیگر نوسانات به سادگی اندازه گیری چقدر بازگشت سرمایه گذاری و یا بازار گسترده تر نوسان بالا و پایین. اگرچه برخی ممکن است بر این نوسانات متمرکز شوند اما از دست دادن مداوم سرمایه باید بیشتر نگران کننده باشد. کاهش قرار گرفتن در معرض اوراق بهادار است که به عنوان درک 'خطرناک' قطعا کاهش خطر ابتلا به بازار, اما با انجام این کار, سرمایه گذاران بلند مدت به طور بالقوه می تواند ببینید که قدرت خرید پس انداز خود را فرسایش سریع تر و عمر خود را پس انداز سریعتر.

خواه ناخواه سرمایه گذاری در بازار سهام و ریسک یک معامله بسته است. کلید موفقیت دراز مدت این است که مدیریت قرار گرفتن در معرض خطر خود را با استفاده از زمان و تنوع را به نفع خود.

تصویر زیر نشان می دهد که بازده سال تقویم برای یک فرضی همه حقوق صاحبان سهام و نمونه کارها متعادل. این نشان می دهد که در حالی که عملکرد هر نمونه کارها می تواند نوسان قابل توجهی در هر سال, یک نمونه کارها متعادل در طول تاریخ منجر به کمتر بازده منفی در مقایسه با همه سهام نمونه کارها در دراز مدت.

نارنجی = رخدادهای منفی, ابی = رخدادهای مثبت

همه نمونه کارها سهام-1-سال 1

منفی: 27%

17 وقایع

بدترین سال: 2008 ⇩ -33.0%

مثبت: 73%

45 رخداد

بهترین سال: 1979 ⇧ +44.8%

نمونه کارها متعادل-1 سال 3

منفی: 19%

12 رخداد

بدترین سال: 1974 ⇩ -14.8%

مثبت: 81%

50 رخداد

بهترین سال: 1993 ⇧ +25.3%

هنگامی که شما در عملکرد همان دو اوراق بهادار نگاه بیش از یک دوره 3 ساله, فرکانس رخدادهای منفی به طور قابل توجهی کاهش می یابد, برجسته تاثیر مثبت از زمان در بیشتر کاهش نوسانات.

همه نمونه کارها سهام-3-سال 2

منفی: 13%

8 وقایع

بدترین سال: 2002 ⇩ -6.3%

مثبت: 87%

52 وقایع

بهترین سال: 1980 ⇧ +34.7%

نمونه کارها متعادل-3 سال 4

منفی: 2%

1 وقایع

بدترین سال: 1975 ⇩ -0.4%

مثبت: 98%

59 وقایع

بهترین سال: 1980 ⇧ +18.5%

منبع: مورنینگ استار. بازده در ارز کانادا محاسبه. سرمایه گذاری مجدد کلیه درامدها و بدون هزینه معامله یا مالیات را فرض می کند. اوراق بهادار فرضی هستند و فقط برای مقاصد گویا. سرمایه گذاری مستقیم در یک شاخص امکان پذیر نیست.

1. بر اساس بازده سال تقویمی شاخص بازده کل کامپوزیت اس اند تی ایکس از سال 1960 تا 2021.
2. بر اساس 3 سال بازده سالانه منتهی به 31 دسامبر شاخص بازده کل کامپوزیت اس اند تی ایکس از سال 1960 تا 2021.
3. براساس بازده سال تقویمی سبد سهام 50% شاخص بازده کل کامپوزیت اس اند تی ایکس و 50% کامپوزیت درامد ثابت کانادایی از سال 1960 تا 2021.
4. بر اساس بازده سالانه 3 ساله منتهی به 31 دسامبر از مجموعه 50 درصدی شاخص بازده کل کامپوزیت اس اند تی ایکس و 50 درصد کامپوزیت درامد ثابت کانادایی از سال 1960 تا 2021.

کامپوزیت درامد ثابت کانادا شامل 80% فوتسه کانادا و 20% فوتسه کانادا شاخص وام مسکن مسکونی از 1960 تا 1979; 100% فوتسه کانادا شاخص اوراق قرضه جهان از 1980 تا 2021.

بهترین و بدترین نرخ سال بازگشت بر اساس هر دوره زمانی مشخص شده است.

4. تنوع را به کار بیندازید

اغلب به قرار دادن تمام تخم مرغ خود را در یک سبد برابر دانسته, تنوع یک روش محاکمه و تست شده است که مخلوط انواع مختلف سرمایه گذاری در یک نمونه کارها به کاهش خطر ابتلا به. هیچ کلاس دارایی واحدی به طور مداوم در بین برترین مجریان قرار ندارد و بهترین و بدترین نوازندگان می توانند از یک سال به سال دیگر تغییر کنند.

با گنجاندن سرمایه گذاری هایی که کمتر با یکدیگر ارتباط دارند – یا واکنش متفاوتی نسبت به رویدادهای اقتصادی و بازار نشان می دهند – سود در برخی می تواند به جبران ضرر و زیان در برخی دیگر کمک کند. به عنوان نمودار زیر نشان می دهد, نمونه کارها متنوع با کلاس های دارایی های مختلف این فرصت را به شرکت در دستاوردهای بالقوه برندگان بالا در هر سال را فراهم می کند در حالی که با هدف کاهش تاثیر منفی از کسانی که در پایین.

منبع: مورنینگ استار. قیمت ارز کانادا مانند 31 دسامبر 2021. سرمایه گذاری مجدد کلیه درامدها و بدون هزینه معامله یا مالیات را فرض می کند. بازده سالانه مرکب ماهانه.

کلاسهای دارایی با شاخص های مشخص شده خود نشان داده می شوند و سبد متوازن ماهیت فرضی دارد. این اطلاعات فقط برای مقاصد گویا. سرمایه گذاری مستقیم در یک شاخص امکان پذیر نیست.

دستیابی به تنوع برای سرمایه گذاران فردی می تواند چالش برانگیز باشد. برخی از سرمایه گذاران ممکن است تنوع در هر کلاس دارایی را با خرید صندوق های متقابل و نه از طریق اوراق بهادار فردی پیدا کنند.

یک صندوق سرمایه گذاری مشترک از بسیاری از سرمایه گذاران پول جمع می کند و پول را در سهام سرمایه گذاری می کند, اوراق قرضه, و سایر سرمایه گذاری ها, این امر باعث می شود سرمایه گذاران بتوانند سبد سهام خود را متنوع کنند.

راه حل های نمونه کارها طراحی شده اند را به استفاده از فرصت های بازار و مدیریت ریسک با تنوع در سراسر کلاس دارایی, جغرافیا, بخش اقتصادی و رویکرد سرمایه گذاری.

5. از میانگین هزینه دلار استفاده کنید

میانگین هزینه دلار یک روش سرمایه گذاری است که برای کمک به کاهش خطر زمان بندی سرمایه گذاری یکجا استفاده می شود. با سرمایه گذاری یک مقدار ثابت دلار را به صورت منظم, روند "دلار هزینه به طور متوسط" (دی سی) کمک می کند تا کنترل اثر نوسانات بازار توسط صاف کردن میانگین هزینه هر واحد از صندوق های متقابل خریداری شده.

با گذشت زمان و در شرایط خاص بازار می تواند منجر به هزینه متوسط کمتر و بازده بالاتر شود. نمودار (زیر) نشان می دهد که چگونه یک استراتژی میانگین هزینه دلار با خرید یکجا در سال 2020 مقایسه می شود که دوره ای است که با نوسانات شدید بازار و اصلاح قابل توجه است.

در حالی که مهم است به یاد داشته باشید که دی سی ای همیشه تولید بازگشت بالاتر در مقابل یکجا سرمایه گذاری, این رویکرد سیستماتیک می تواند کمک به سرمایه گذاران ماندن البته با در نظر گرفتن حدس و گمان از زمانی که به سرمایه گذاری.

منبع: 1832 مدیریت دارایی ال پی و مورنینگ مستقیم. تصویر بر اساس یک سرمایه گذاری فرضی در شاخص بازده کل کامپوزیت اس اند اکس است. سرمایه گذاری مستقیم در یک شاخص امکان پذیر نیست.

1. تصویر متوسط هزینه دلار 12 سهم 500 دلار در ماه است که بین 1 ژانویه 2020 و 31 دسامبر 2020 انجام شده و در مجموع 6000 دلار کمک هزینه دارد.
2. تصویر یکجا فرض می کند که یک بار کمک 6000 دلاری در 1 ژانویه 2020 انجام شده است.

مشارکت های پیش مجاز (پکس)

کمک های از پیش مجاز (پکس) می تواند به شما کمک کند پس انداز خود را به راحتی و به طور خودکار ساخت. پکس یک راه عالی برای مشارکت در میانگین هزینه دلار است.

ارزش مشاوره

فراز و نشیب های کوتاه مدت بازار می تواند باعث شود حتی باتجربه ترین سرمایه گذاران تصویر کلی را از دست بدهند.

یک مشاور می تواند به شما در ایجاد یک برنامه مالی کمک کند و سرمایه گذاری های مناسب را توصیه کند. تحقیقات در مورد ارزش مشاوره نشان داده است که سرمایه گذاران عادات پس انداز و سرمایه گذاری بهتری دارند و تقریبا چهار برابر ثروت کسانی است که مشاور ندارند.

با کمک مشاور خود را, درک واکنش های اولیه خود را به بازار یو پی اس و فراز زندگی می تواند کمک به شما را بهتر انتخاب سرمایه گذاری, مشاهده نمونه کارها خود را بیشتر عینی, ماندن در این دوره و در نهایت رسیدن به اهداف خود.

سرمایه گذاران کانادایی می گویند که به دلیل مشاور خود عادات پس انداز و سرمایه گذاری بهتری دارند. 1

سرمایه گذاران کانادایی که در شش ماه گذشته با مشاور خود ملاقات کرده اند می گویند که نسبت به توانایی خود در تامین مالی بازنشستگی خود اطمینان دارند. 2

سرمایه گذاران کانادایی که طی شش ماه گذشته با مشاور خود ملاقات کرده اند می گویند که مشاور خود را بدون توجه به شرایط بازار در مسیر رسیدن به اهداف خود نگه می دارد. 2

سرمایه گذاران کانادایی که با یک مشاور کار می کنند می گویند که از لحاظ مالی بهتر از این هستند که پول خود را مدیریت کنند. 2

1. بررسی سرمایه گذار بینش استراتژیک ایفیک و پولارا (سپتامبر 2021).
2. نظرسنجی احساسات سرمایه گذار مدیریت دارایی جهانی اسکوشیا (نوامبر 2021).

سرمایه گذاری در هنگام فراز و نشیب های بازار ساده است – اما همیشه ساده نیست.

امروز با مشاور اسکوشیابانک خود تماس بگیرید تا طرحی را تهیه کنید که برای شما منطقی باشد.

قرار ملاقات با یک مشاور اسکوشیا رزرو کنید.

با یک مکالمه ساده شروع می شود.

یک سوال?

ما حاضریم به شما مشاوره بدهیم.

این سند توسط 1832 مدیریت دارایی تهیه شده است و فقط برای اهداف اطلاعاتی تهیه شده است. دیدگاه های مطرح شده در مورد سرمایه گذاری خاص, اقتصاد, صنعت و یا بخش بازار باید در نظر گرفته شود نشانه ای از قصد تجاری از هر یک از صندوق های متقابل مدیریت توسط 1832 مدیریت دارایی الپ. به این دیدگاه ها نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری اعتماد کرد و همچنین نباید توصیه ای برای خرید یا فروش در نظر گرفته شود. این دیدگاه ها در هر زمان بر اساس بازارها و شرایط دیگر تغییر می کنند و ما هر گونه مسوولیت برای به روز رسانی چنین دیدگاه هایی را رد می کنیم. اطلاعات مندرج در این سند از جمله اطلاعات مربوط به نرخ بهره و شرایط بازار و قوانین مالیاتی و سایر عوامل سرمایه گذاری بدون اطلاع قبلی قابل تغییر است و مدیریت دارایی 1832 وظیفه بروزرسانی این اطلاعات را بر عهده ندارد. تا حدی که این سند حاوی اطلاعات یا داده های حاصل از منابع شخص ثالث است, اعتقاد بر این است که از تاریخ انتشار دقیق و قابل اعتماد است, اما ال.پی مدیریت دارایی 1832 صحت یا قابلیت اطمینان خود را تضمین نمی کند.

هیچ چیز در این سند است و یا باید بر به عنوان یک وعده و یا نمایندگی به عنوان تکیه به اینده. سرمایه گذاران هنگام برنامه ریزی برای اجرای استراتژی سرمایه گذاری و/یا مالیات باید با مشاور حرفه ای خود برای مشاوره خاص سرمایه گذاری متناسب با نیازهای خود مشورت کنند تا اطمینان حاصل شود که شرایط فردی به درستی در نظر گرفته می شود و اقدامات بر اساس جدیدترین اطلاعات موجود انجام می شود.

کمیسیون, کمیسیون انتهایی, هزینه های مدیریت و هزینه ممکن است با سرمایه گذاری صندوق های متقابل همراه. لطفا دفترچه قبل از سرمایه گذاری به عنوان خوانده شده. صندوق های متقابل تضمین شده نیست و یا بیمه شده توسط کانادا شرکت بیمه سپرده و یا هر دولت دیگر بیمه گر سپرده, ارزش های خود را تغییر دهید اغلب و عملکرد گذشته ممکن است تکرار شود.