نظارت بر ویژگی های نمونه کارها

سبد سرمایه گذاری شما برای اطمینان از اینکه در مسیر خود قرار دارد نیاز به نظارت دارد

حتی در گاه به گاه ترین محل کار مدیران بررسی کارکنان خود را سالانه. و به دلایل خوبی: کارفرمایان عملکرد خوب کارمندان را جبران می کنند و تمام تلاش خود را می کنند و ایده های خود را به اشتراک می گذارند. کارمندان باید بدانند که ناظران خود چقدر خوب فکر می کنند که کار می کنند و در مسیر رسیدن به اهداف شغلی خود هستند. معیشتشان به این بستگی دارد.

سبد سرمایه گذاری شما نیز نیاز به بررسی منظم دارد. شما باید همان طور که مدیرتان بر شما نظارت می کند نظارت کنید تا اطمینان حاصل کنید که در مسیر درست قرار دارد.

ایجاد توازن مجدد مهم است اما قبل از رسیدن به این مرحله باید حرکات اخیر سبد سهام خود را بشناسید.

بیایید نگاهی به نحوه بررسی بیندازیم:

1. عملکرد سرمایه گذاری های فردی و نمونه کارهای کلی شما

2. ویژگی های نمونه کارها شما

3. اصول وجوه شما

درس بعدی به طور انحصاری در مورد چگونگی بررسی اصول سهام شما تمرکز خواهد کرد.

ابتدا نتایج کلی نمونه کارها را در هر بازه زمانی که انتخاب کرده اید بررسی کنید. چگونه این بازده مقایسه با معیار شما برای این نمونه کارها و بازده بلند مدت شما در حال انتظار تاسیس?

ایده این است که نمونه کارها به طور متوسط به رقم بازده مورد انتظار در طول زمان برسند. بنابراین اگر نمونه کارها خود را ملاقات کرده است خود را به طور متوسط مورد نیاز بازگشت بیش از هر دوره زمانی شما انتخاب کرده اید, وحشت نکنید. در مقابل, اگر نمونه کارها خود را بازگشته است بیش از شما انتظار می رود, در ولگردی و قانونی شکنی هزینه رفتن نیست.

با این حال, اگر نمونه کارها خود را متحمل ضرر و زیان, اطمینان حاصل کنید که این ضرر و زیان در محدوده قابل قبول شما مندرج در بیانیه سیاست های سرمایه گذاری خود را. اگر نه, نمونه کارها خود را ممکن است در معرض خطر بیشتر از شما فکر می کنم, و شما ممکن است نیاز به ارزیابی مجدد منابع خود را.

به درک که چرا نمونه کارها خود را به عنوان رفتار به منابع فردی خود را تبدیل به. به عنوان مثال در Morningstar. co. uk مدیر نمونه کارها, شما بازده منابع نمونه کارها فردی خود را در طول هر دوره زمانی که شما انتخاب کرده اید پیدا کنید.

اگر نمونه کارها خود را در مدیر نمونه کارها ما وارد کرده اید به راحتی می توانید بفهمید که سرمایه گذاری های شما چقدر خوب عمل می کنند. نه تنها مدیر نمونه کارها لیست هر یک از منابع خود را, اما شما یک صفحه نمایش گرافیکی از عملکرد را ببینید, هم.

شاید یک یا دو تا از سرمایه گذاری های خود را کاهش یافت و کوتاه از انتظارات در حالی که دیگران بازگشت بیش از شما انتظار می رود understand درک کنند که چرا. شاید ارزش سرمایه گذاری به نفع در طول دوره بود, به طوری که بخشی از نمونه کارها خود را به خوبی انجام داد. یا شاید سهام خارجی در لانه سگ بود, و که صدمه دیده منابع خارجی خود را. یا شاید بازار کلی رنج می برد-و یا رونق-و تمام سرمایه گذاری های خود را به دنبال کت و شلوار. عملکرد سرمایه گذاری های خود را در زمینه قرار دهید.

بهترین راه برای انجام این کار این است که مقایسه بازده خود را با کسانی که از یک معیار مناسب ben معیار شما گذاشته برای هر سرمایه گذاری در بیانیه سیاست سرمایه گذاری خود را.

نظارت بر ویژگی های نمونه کارها

البته اطمینان از اینکه سرمایه گذاری های شما همانطور که باید انجام می شود مهم است. اما نظارت بر ویژگی های نمونه کارها نیز کلیدی است.

بسته بندی ها ثابت نیستند. بدون اینکه کاری برایشان بکنیم تغییر میکنند. این به این دلیل است که نیروهای بازار باعث می شوند برخی از سرمایه گذاری ها عملکرد بهتری نسبت به دیگران داشته باشند-این بدان معناست که بیشتر دارایی های ما را اشغال می کنند. یا مدیران صندوق اوراق بهادار را خریداری و می فروشند و با این کار سبد سرمایه شما و ظاهر کلی پرتفوی شما را تغییر می دهند.

این تغییرات را نادیده بگیرید و ممکن است در نهایت با نمونه کارهایی روبرو شوید که بسیار متفاوت از نمونه ای است که در ابتدا کنار هم قرار داده اید. چشم پوشی از این تغییرات و شما ممکن است در معرض خطر بیشتر از شما فکر می کنم. در نهایت این تغییرات را نادیده بگیرید و ممکن است به اهداف خود نرسید.

به دنبال تغییرات غیرمنتظره در نمونه کارها خود باشید. اگر شما پیدا کردن برخی از, شما نیاز به تعیین این تغییرات چقدر قابل توجه هستند و در صورتی که به هیچ وجه طرح سرمایه گذاری بلند مدت خود را و یا ویژگی های نوسانات کوتاه مدت نمونه کارها خود را تهدید.

سرمایه گذاران می توانند پرتفوی خود را در ابزار اشعه ایکس که به راحتی قابل استفاده است برای نظارت بر ویژگی های پرتفوی خود وارد کنند. شما یک اشعه ایکس از دارایی های نمونه کارها خود را با هم ترکیب می کنید و خواهید فهمید که نمونه کارها شما از یک سری نکات کلیدی به نظر می رسد.

تخصیص دارایی: چگونه این تخصیص دارایی فعلی نسبت به ترکیب دارایی اصلی است که شما برای خودتان تاسیس? اگر ترکیب خارج از پایه است, ممکن است زمان به توازن.

سبک جعبه تنوع: چگونه این سبک مخلوط مقایسه با ترکیب اصلی خود را? اگر همه چیز به طور چشمگیری متفاوت, شما ممکن است در نظر توازن در اینجا, هم.

بخش سهام: چه بخش هایی از بازار سهام است که نمونه کارها خود را بیشتر و حداقل در معرض? این چیزی است که شما انتظار می رود? و چگونه با ترکیب بخش اصلی شما مقایسه می شود?

نوع سهام: شما ممکن است دریابید که شما باید بسیاری از سرمایه گذاری است که از همان نوع سهام در همان مراحل چرخه زندگی خود را. این فی نفسه چیز بدی نیست. اما داشتن بیش از حد بسیاری از سرمایه گذاری های رشد تهاجمی و سوداگرانه می تواند منجر به نوسانات زیادی شود.

مناطق جهان: سرمایه گذاری های خود را در سراسر جهان امروز چگونه متنوع هستند, و چگونه این ارقام در مقایسه با ترکیب جهانی به شما در تنظیم برای خودتان در اصل?

سهام: است نمونه کارها خود را حمل قیمت بالا/نسبت سود, از زمانی که شما در ابتدا سرمایه گذاری شده اند ممکن است بیشتر در معرض خطر قیمت ساخت?

بالا 10 منابع: چه مقدار از دارایی های خود را در هر یک از سرمایه گذاری های خود را? این مقدار قابل توجهی متفاوت است که در زمان گذشته شما بررسی شد? اگر چنین است, شما ممکن است نیاز به توازن.

نظارت بر اصول نمونه کارها خود را

همانطور که شما برای تماشای تغییرات غیر منتظره در نمونه کارها خود را, سازمان دیده بان برای تغییرات در وجوه خود را, بیش از حد. شما می خواهید وجوه شما امروز با همان معیارهای سرمایه گذاری مطابقت داشته باشد که در ابتدا خریداری کرده اید. شما معیارهای سرمایه گذاری خود را در بیانیه سیاست سرمایه گذاری خود تعیین می کنید و باید وجوه خود را مطابق با این معیارها نگه دارید. اگر دیگر با معیارهای خود را, هنوز هم در نمونه کارها خود را تعلق دارند?

فقط به خاطر یک صندوق دیگر مطابق با یک یا دو تا از معیارهای خود را هیچ دلیلی برای فروش است. اما اگر یک صندوق دیگر تخلیه بسیاری از موانع خود را, این یک نامزد فروش است.

مثلا, شاید شما یک صندوق خریداری پنج سال پیش برای پر کردن یک نقش رشد کوچک در نمونه کارها خود را. شما می خواستم یک صندوق با یک امتیاز مورنینگ از حداقل 4 ستاره ها, رتبه رده بازگشت کل در سوم بالای گروه همکار خود را بیش از سه-و دوره های پنج ساله, بیشتر از 40% از دارایی های خود را در تکنولوژی, و اندازه دارایی کمتر از 3 300 میلیون.

اگر امروز, با این حال, صندوق زمین مستقیما در شکاف رشد اواسط کلاه از جعبه سبک, امتیاز مورنینگ استار خود را به تضعیف 3 ستاره ها, رتبه رده خود را به نیمه پایین گروه خود کاهش یافته است, این دارد 60% از دارایی های خود را در تکنولوژی, و اندازه دارایی خود را تاپس size 1 بیلیون, شما در حال سرمایه گذاری در یک صندوق اساسا متفاوت از شما یک بار شد. این صندوق طولانی نیستبا هیچ یک از معیارهای شما مطابقت دارد.

این برنامه به شما امکان می دهد تا به صورت رایگان و بدون نیاز به برنامه های کاربردی و بدون نیاز به برنامه های کاربردی و بدون نیاز به برنامه های کاربردی و بدون نیاز به برنامه های کاربردی بپردازید این برنامه به شما امکان می دهد تا با استفاده از این نرم افزار به صورت رایگان و بدون نیاز به اطلاعات تماس با ما تماس بگیرید جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی جی اینستاگرام: