چگونه سرمایه گذاران می توانند بدون خرید در رمزنگاری وارد رمزنگاری شوند

ما می خواهیم به شما کمک کنیم تا تصمیمات آگاهانه تری بگیرید. برخی از پیوندها در این صفحه - که به وضوح مشخص شده است - ممکن است شما را به یک وب سایت شریک منتقل کند و ممکن است منجر به کسب کمیسیون ارجاع شود. برای اطلاعات بیشتر ، نحوه کسب درآمد را ببینید.

سرمایه گذاری cryptocurrency دارای منحنی یادگیری شیب دار است. حتی Suze Orman ، متخصص امور مالی شخصی ، هنگامی که برای اولین بار سعی در سرمایه گذاری با استفاده از مبادله رمزنگاری کرد ، آن را "تشدید" کرد.

او به تازگی به NextAdvisor گفت: "این برای من خیلی پیچیده بود."

و به عنوان یک سرمایه گذاری بی ثبات و بسیار سوداگرانه ، بسیاری از سرمایه گذاران به طور مناسب محتاط هستند. اما برای کسانی که علاقه مند به رمزنگاری هستند اما نه به خرید و نگه داشتن ارزهای واقعی رمزنگاری ، هنوز هم راه هایی برای سرمایه گذاری وجود دارد ، هرچند به طور غیرمستقیم. و ممکن است شما حتی بدون دانستن آن در معرض رمزنگاری قرار بگیرید.

چگونه می توان بدون خرید سکه در Crypto سرمایه گذاری کرد

ساده ترین راه برای قرار گرفتن در معرض سرمایه گذاری در Crypto بدون خرید Crypto خود ، خرید سهام در یک شرکت با سهم مالی در آینده Cryptocurrency یا فناوری blockchain است.

اما سرمایه گذاری در سهام فردی می تواند خطرات مشابهی را به عنوان سرمایه گذاری در cryptocurrency داشته باشد. کارشناسان به جای انتخاب و سرمایه گذاری در سهام های فردی ، توصیه می کنند که سرمایه گذاران پول خود را در صندوق های شاخص متنوع یا ETF به جای آن ، با سابقه اثبات شده خود در مورد رشد بلند مدت در ارزش قرار دهند.

دانیل جانسون ، CFP با برنامه ریزی مالی Refocus می گوید: "باور کنید یا نه ، بیشتر افراد دارای برنامه بازنشستگی یا یک نمونه کارها سرمایه گذاری که در یک صندوق شاخص اختصاص داده شده است ، در حال حاضر در معرض رمزنگاری قرار دارند."

بسیاری از بهترین صندوق های شاخص - مانند S& P 500 یا کل صندوق های بازار - شامل شرکت های معامله شده عمومی هستند که با معدنکاری رمزنگاری ، مشارکت در توسعه فناوری blockchain ، یا داشتن مقادیر قابل توجهی از رمزنگاری در ترازنامه های خود ، با صنعت درگیر صنعت هستند.، می گوید جانسون.

به عنوان مثال ، تسلا - که در گذشته بیش از یک میلیارد دلار در بیت کوین و پرداخت بیت کوین پذیرفته شده است - در هر بودجه ای که S& P 500 را ردیابی می کند ، گنجانده شده است. از زمان ورود به سال 2020 ، این شرکت به یکی از با ارزش ترین و در نتیجه شرکت های تأثیرگذار تبدیل شده است. فهرستو Coinbase ، تنها مبادله cryptocurrency با تجارت عمومی ، در Ark Fintech Innovation ETF است.

با این حال ، اگر پول اضافی دارید (و نسبت به ریسک تحمل دارید) ، می توانید مقدار کمی از نمونه کارها خود را به شرکت های خاص یا صندوق های شاخص تخصصی یا صندوق های متقابل اختصاص دهید. جرمی اشنایدر ، متخصص امور مالی شخصی در باشگاه مالی شخصی می گوید: "یک سرمایه گذار در مورد آینده cryptocurrency می تواند در سهام شرکت هایی که روی آن فناوری کار می کنند سرمایه گذاری کند."

کارشناسان به طور کلی توصیه می کنند این سرمایه گذاری های سوداگرانه - چه سهام یک شرکت واحد ، صندوق های شاخص تخصصی یا خود رمزنگاری - را به کمتر از 5 ٪ از کل نمونه کارها سرمایه گذاری خود بپردازند.

سرمایه گذاری در شرکت هایی با منافع رمزنگاری

اینگونه است که سوزی اورمن ، متخصص امور مالی شخصی این کار را انجام داد. او به تازگی به NextAdvisor در مورد چگونگی سرمایه گذاری در MicroStrategy ، یک شرکت محاسباتی ابری که میلیاردها دلار در بیت کوین دارد ، گفت ، زیرا مدیرعامل آن سرمایه در گردش این شرکت را در بیت کوین قرار می داد. او تصور می کرد که اگر بیت کوین در ارزش افزایش یابد ، ارزش سهام MicroStrategy را نیز افزایش می دهد.

اما همانطور که هرکسی که از توصیه های اورمن پیروی می کند ، می داند ، او صندوق های شاخص را به عنوان یک استراتژی سرمایه گذاری بسیار بهتر از انتخاب سهام فردی توصیه می کند.

به جای خرید سهام در هر یک از شرکت های رمزنگاری شده ، بهتر است با شناسایی شرکت هایی که دارای منافع رمزنگاری هستند ، یک سبد متعادل را حفظ کنید و اطمینان حاصل کنید که سهام آنها در هر فهرست یا صندوق های متقابل که پول در آن قرار داده اید گنجانده شده است. این امر نه تنها به شما امکان می دهد در شرکت هایی که پتانسیل را می بینید سرمایه گذاری کنید ، بلکه به شما کمک می کند تا سرمایه گذاری های خود را در یک صندوق گسترده تر متنوع نگه دارید.

به عنوان مثال ، اگر با Vanguard سرمایه گذاری می کنید ، می توانید از جستجوی سایت استفاده کنید تا تمام صندوق های پیشتاز را که شامل یک شرکت خاص است ، پیدا کنید. فقط نماد تیک شرکت را وارد کنید (مانند TSLA برای تسلا) و این ابزار لیستی از تمام محصولات پیشتاز را که دارای سهام آن هستند ، ارائه می دهد. سایر سیستم عامل های سرمایه گذاری روشهای مشابهی را برای جستجوی شرکت در فهرست و صندوق های متقابل ارائه می دهند.

اما ETF های تخصصی یا صندوق های متقابل نیز می توانند با هزینه های بالاتری نسبت به کل شاخص های بازار به دست آورند ، بنابراین به میزان خرید سهام توجه کنید. اشنایدر نسبت هزینه (آنچه را که در هزینه ها پرداخت می کنید) را زیر 0. 2 ٪ بسیار پایین می داند و هر چیزی بیش از 1 ٪ بسیار گران است. برای یک سرمایه گذاری در حال حاضر سوداگرانه ، هزینه های بالا می تواند مانع رشد شما حتی بیشتر شود.

در اینجا چند نمونه دیگر از شرکتهای بازنگری عمومی که در حال اضافه کردن بیت کوین یا فناوری blockchain به تجارت خود هستند. اینها قطعاً تنها شرکتهای درگیر نیستند و هر روز بیشتر به لیست می پیوندند.(دایره ، یک بستر پرداخت دیجیتال که متخصص در پرداخت رمزنگاری است ، به عنوان مثال ، IPO مورد نظر خود را اعلام کرد):

MicroStrategy (MSTR)

MicroStrategy اطلاعات تجاری و خدمات ابری را ارائه می دهد و دارایی های خود را در بیت کوین سرمایه گذاری می کند.

هلدینگ دیجیتال ماراتن (مارا)

Holdings Digital Marathon بزرگترین عملیات استخراج بیت کوین در آمریکای شمالی است.

blockchain شورش (شورش)

Riot Blockchain یک شرکت معدن بیت کوین است.

Bitfarms (BITF)

Bitfarms مراکز محاسباتی blockchain را اداره می کند.

Galaxy Digital (BRPHF)

Galaxy Digital یک دلال دلال است که در مدیریت سرمایه گذاری رمزنگاری ، تجارت ، حضانت و معدن دخیل است.

تسلا (tsla)

بنیانگذار تسلا ، الون مسک ، طرفدار cryptocurrency است و این شرکت بیش از یک میلیارد دلار ارزش بیت کوین دارد. این به طور موقت پرداخت های بیت کوین را در اوایل سال 2021 قبل از پایان دادن به برنامه پذیرفت ، اما مشک اخیراً گفت تسلا "به احتمال زیاد" پرداخت های بیت کوین را مجدداً راه اندازی می کند.

پی پال (PYPL)

PayPal یک بستر پرداخت است که در آن افراد می توانند Cryptocurrency را خریداری کنند.

مربع (SQ)

Square به تازگی اعلام کرده است که وارد فضای مالی غیرمتمرکز خواهد شد.

Coinbase (سکه)

Coinbase اولین مبادله cryptocurrency عمومی است. در بهار سال 2021 در NASDAQ آغاز شد.

blockchain ETF

ETFS - صندوق های معامله شده مبادله - مانند ترکیبی بین صندوق های متقابل و سهام فعالیت می کنند. ETF در اصل گروهی از سهام ، اوراق قرضه یا دارایی های دیگر است. وقتی سهم ETF را خریداری می کنید ، در سبد سرمایه گذاری متعلق به صندوق سهم دارید.

در حالی که بسیاری از ETF ها - مانند کل ETF های بازار - نسبت هزینه بسیار کمی دارند ، ETF های تخصصی می توانند به نسبت 1 ٪ که اشنایدر بسیار گران می داند نزدیک باشد. این امر تأثیر کمتری خواهد داشت اگر ETF های گران تر بخش کوچکی از نمونه کارها کلی شما را تشکیل دهند ، هنگام در نظر گرفتن گزینه ها هزینه را در نظر داشته باشید.

ETF ها غالباً با چه نوع سرمایه گذاری در آنها گروه بندی می شوند ، بنابراین یکی از راه هایی که می توانید به طور غیرمستقیم در Cryptocurrency سرمایه گذاری کنید ، قرار دادن پول در ETF با تمرکز بر روی فناوری اساسی آن است: blockchain. یک blockchain ETF شامل شرکت هایی خواهد بود که از فناوری blockchain استفاده می کنند یا توسعه می دهند.

بسیاری از افرادی که نسبت به رمزنگاری شک و تردید دارند اما به فناوری blockchain "تحول آمیز" در پشت آن اعتقاد دارند ، ETF های blockchain را به عنوان یک سرمایه گذاری بسیار سالم تر می دانند.

کریس چن ، CFP ، از بینش استراتژیست های مالی در نیوتن ، ماساچوست ، می گوید: "این مانند عجله طلای کالیفرنیا است. هرگز پولی نکرد. ""مردمی که پول را بدست آوردند ، کسانی هستند که بیل را می فروختند. شرکت هایی که از توسعه blockchain حمایت می کنند ، فروشندگان بیل هستند. "

ETF ها توسط شرکت های مختلف ایجاد می شوند ، اما شما اغلب می توانید آنها را از طریق کارگزاری که معمولاً برای سرمایه گذاری استفاده می کنید خریداری کنید. دقیقاً مانند شما می توانید کارگزاری خود را برای سهام جداگانه جستجو کنید ، می توانید با استفاده از نمادهای مرتبط با آنها ، بودجه را جستجو کنید. در اینجا چند ETF blockchain در حال حاضر در دسترس سرمایه گذاران (با لیست های کارگزاری های محبوب مانند Fidelity ، Vanguard و Charles Schwab) وجود دارد:

Blok (تقویت ETF به اشتراک گذاری داده های تحول آمیز)

Blok بزرگترین blockchain ETF توسط کل دارایی ها است. این بزرگترین منابع PayPal ، MicroStrategy و Square است.

BLCN (آژیر Nasdaq Nexgen Economy ETF)

دارایی های برتر BLCN Coinbase ، Accenture و Square هستند.

LEGR (Trust Trust Indxx معاملات نوآورانه و فرآیند ETF)

دارایی های برتر Legr Nvidia ، Oracle و Fujitsu هستند.

ETF های رمزنگاری

برای سرمایه گذاران رمزنگاری که از مبادلات یا خرید و نگه داشتن سکه های واقعی جلوگیری می کنند ، یک روش ساده تر برای سرمایه گذاری-از طریق Crypto یا Bitcoin ETF-تا همین اواخر باقی مانده است.

اولین محصول سرمایه گذاری مرتبط با بیت کوین ، Bitco Bitcoin ETF ، در ماه اکتبر پس از پیش بینی زیاد راه اندازی شد. بسیاری از شرکت ها - از Gemini Crypto Exchange گرفته تا شرکت سرمایه گذاری دیرینه Fidelity - سعی در ارائه ETF های بیت کوین کرده اند. اما تاکنون ، تمام پیشنهادات ایالات متحده یا توسط کمیسیون اوراق بهادار و بورس رد شده اند یا در معرض بررسی باقی مانده اند.

بیتو مرتبط با بیت کوین است ، اما هنوز صندوق ای نیست که مستقیماً ارز را در اختیار داشته باشد ، بلکه در عوض قراردادهای بیت کوین را در اختیار دارد. در حالی که Bito یک گام بزرگ در آوردن رمزنگاری به اوراق بهادار سرمایه گذاری معمولی ایالات متحده است ، بسیاری از علاقه مندان می خواهند ETF را ببینند که به طور مستقیم ارزهای رمزنگاری شده را در خود جای دهد.

گذشته از BITO ، تنها گزینه مشابه برای سرمایه گذاران ایالات متحده امروز امانت های خصوصی است که Cryptocurrency مانند Grayscale Bitcoin Trust یا Osprey Bitcoin Trust را در خود جای داده است. این وجوه به سرمایه گذاران معتبر اجازه می دهد سهام را مستقیماً با ارزش بازار خریداری کنند ، اما هر کسی می تواند سهام بازار ثانویه را از طریق یک حساب کارگزاری با یک شرکت سنتی مانند وفاداری خریداری کند. هزینه های مدیریتی در ارتباط با اعتماد وجود دارد که باید در نظر داشته باشید ، هرچند (2 ٪ برای مقیاس خاکستری و 0. 49 ٪ برای Osprey) که می تواند این روش سرمایه گذاری بیت کوین را پرهزینه تر از یک Blockchain ETF بدون کمیسیون یا خرید Crypto مستقیم از مبادله کند.

خط پایین

روش هایی وجود دارد که می توانید بدون خرید سکه ، نمونه کارها خود را در Cryptocurrency قرار دهید ، اما با احتیاط ادامه دهید و از تمام همان کوشش هایی که با هر سرمایه گذاری سوداگرانه دیگری استفاده می کنید استفاده کنید.

هیچ یک از این سهام یا ETF های تخصصی به هیچ وجه تضمین نمی شود ، و در واقع ممکن است نوسانات افزایش یافته را تجربه کند ، مشابه آنچه در خود بازارهای رمزنگاری یافت می شود. درست مانند هر سرمایه گذاری رمزنگاری ، شما باید مایل باشید خطرات مرتبط با آن را بپذیرید. اگر نمی توانید ، چسبیدن به صندوق های متقابل یا شاخص احتمالاً شرط بهتری است.

و اگر علاقه مند به سرمایه گذاری مستقیم در Crypto هستید ، در اینجا برخی از منابع برای کمک به شما در شروع کار آمده است: